BIRMINGHAM, Ala.- Het vroege voorjaar betekent de terugkeer van warm weer en … belastingen. Afgelopen weekend genoten Dan en Glynna Courter met vrienden van de zon tijdens een picknick met bosbessen en Cheez-Its in Birmingham’s Railroad Park.
Toen het onderwerp verschoof naar hoe zij zich voelen over hun belastingteruggave, reageerde bijna iedereen op de bijeenkomst met een koor van lauwe boetes.
Het gebrek aan enthousiasme was verrassend, aangezien iedereen op het picknickkleed aanzienlijke restituties ontving, waaronder ongeveer $ 10.000 voor de Courters samen. Maar Glynna denkt dat hun terugbetaling niet zoveel verschilde van vorig jaar. Het echtpaar houdt de maximale belastingen in op hun salaris, waardoor ze het risico vermijden dat ze belasting verschuldigd zijn en tot een grotere terugbetaling leiden.
‘Misschien gaan we naar een leuk restaurant,’ voegde Dan eraan toe, nadat Glynna had gezegd dat ze de terugbetaling zouden gebruiken voor besparingen.
Dit is niet de sfeer die de Republikeinse wetgevers voor dit belastingseizoen hadden gepland. Het Witte Huis had dit al uitgeroepen tot het ‘grootste belastingteruggaveseizoen in de geschiedenis van de VS’, en tot nu toe ligt het op koers om, dankzij de door de Republikeinen kenmerkende belasting- en uitgavenwet, de One Big Beautiful Bill Act te worden. Het Witte Huis voorspelde dat de gemiddelde restitutie dit jaar ‘met $1.000 of meer zal stijgen’.
Maar die extra terugbetalingsstoot blijft achter bij die projectie.
Tot nu toe is de gemiddelde terugbetaling in totaal ongeveer $ 350 meer dan vorig jaar. Begin april bedroeg de gemiddelde belastingteruggave $3.462, wat volgens de IRS 11,1% hoger is dan hetzelfde punt vorig jaar.
En Amerikanen lijken hun schouders op te halen over de belastingwijzigingen. Uit een recent onderzoek van het Bipartisan Policy Center, een denktank uit Washington die adviseert over federaal beleid, bleek dat 62% van de respondenten dacht dat de belastingwijzigingen hen schaadden of geen verschil maakten. Zelfs onder de Republikeinen zei slechts 35% dat de veranderingen in hun voordeel waren.
“Er is een beetje een teleurstelling over de omvang van deze terugbetalingen”, zegt Tom O’Saben, directeur belastinginhoud en overheidsrelaties bij de National Association of Tax Professionals. “Mensen zijn misschien stilletjes gelukkig, maar niet in de mate waarin ik het significant zou noemen.”
Amerikanen die belasting verschuldigd zijn, zouden een groter deel van de besparingen kunnen zien
Een mogelijke verklaring voor de lagere restituties is dat de voordelen van de wijzigingen in de belastingwet meer zichtbaar zouden kunnen zijn voor Amerikanen die geen restituties ontvangen, maar belastingen. De IRS-gegevens over belastingteruggaven dit seizoen houden geen rekening met hoeveel minder Amerikanen verschuldigd zijn vergeleken met vorig jaar.
“Het bewijs is sterker dat er relatief meer belastingvermindering terechtkomt bij degenen die anders schulden zouden hebben als ze een belastingaangifte indienen”, zegt Don Schneider, plaatsvervangend hoofd van het Amerikaanse beleid bij investeringsbank Piper Sandler.
Maar Schneider wijst erop dat minder geld schuldig zijn moeilijker op te merken is dan contant geld in handen krijgen.
“Het terugkrijgen van het geld heeft waarschijnlijk meer impact en is gemakkelijker te begrijpen dan een korting krijgen op wat je anders verschuldigd zou zijn,” zei Schneider.
Uitstellers met een hoger inkomen moeten nog steeds een aanvraag indienen
Rijkere indieners lijken tot nu toe grotere voordelen te hebben ontvangen van de belastingwijzigingen.
“Belastingbetalers met een hoger inkomen zullen dit jaar veel vaker aanzienlijk hogere terugbetalingen rapporteren dan belastingbetalers met een lager inkomen”, zegt Andrew Lautz, directeur belastingbeleid bij het Bipartisan Policy Center.
Dat is gedeeltelijk te wijten aan de verhoging van de SALT-aftreklimiet, of staats- en lokale belastingen, die is opgelegd door de One Big Beautiful Bill Act. Filers kunnen nu tot $ 40.000 aftrekken voor onroerendgoed-, verkoop- en inkomstenbelasting betaald aan staats- en lokale overheden. De aftrek gaat in de eerste plaats naar rijkere Amerikanen die huizen bezitten met hoge hypotheekbetalingen.
Omdat ze van oudsher eerder geneigd zijn het indienen van hun aangiften uit te stellen, zou dit ertoe kunnen leiden dat de gemiddelde belastingteruggave van dit jaar later toeneemt, maar waarschijnlijk nog steeds niet onder de extra grens van $1.000 blijft, zei Lautz. “Het is onwaarschijnlijk dat we tegen het einde hiervan zo’n boost zullen zien.”
De restituties worden opgeslokt door de hogere gasprijzen
Een deel van de lauwe reactie op terugbetalingen zou te maken kunnen hebben met het extra geld dat Amerikanen aan de pomp uitgeven.
De oorlog met Iran heeft de gemiddelde prijs voor een liter reguliere olie in de VS ruim boven de $ 4 gebracht. Uit gegevens van het Bank of America Institute en PNC blijkt dat consumenten zijn blijven uitgeven aan gas, en afhankelijk van hoe lang de gasprijzen hoog blijven, kunnen alle voordelen die Amerikanen ontvangen uit de belasting- en uitgavenwet van 2025 alleen maar ten goede komen aan het op peil blijven.
“Het belastingteruggaveseizoen mag dan heel goed zijn, maar het wordt ook gecompenseerd door deze benzineprijs”, zegt Michael Pearce, hoofdeconoom van de VS bij Oxford Economics.
Bob Jones, een gepensioneerde in Birmingham, is tevreden met zijn terugbetaling. Hij profiteerde van een extra aftrek van $ 6.000 voor veel senioren van 65 jaar en ouder. Maar de oorlog met Iran maakt hem bezorgd over wat dat betekent voor de gasprijs, dus heeft hij alles in de spaarpot gestopt.
“Je hebt de besparingen alleen nodig voor gas”, zei Jones.
