De winst na belastingen steeg jaar-op-jaar met ruim 235%

De winst na belastingen van HSBC bedroeg in de drie maanden tot eind september $6,26 miljard, een stijging van 235% vergeleken met $2,66 miljard in dezelfde periode vorig jaar.

De grootste bank van Europa gemeten naar activa zag zijn winst vóór belastingen tijdens het kwartaal ook met $4,5 miljard stijgen naar $7,7 miljard, voornamelijk als gevolg van het hogere renteklimaat.

Echter, de cijfers De verwachtingen van economen waren teleurgestelddie voor het derde kwartaal een winst na belastingen van $6,42 miljard en een winst vóór belastingen van $8,1 miljard had verwacht.

HSBC zei dat de stijging deels te wijten was aan een bijzonder waardeverminderingsverlies van $ 2,3 miljard in het derde kwartaal van 2022 in verband met de geplande verkoop van zijn retailbankactiviteiten in Frankrijk.

Van dit bedrag werd in het eerste kwartaal van 2023 $2,1 miljard teruggedraaid, omdat het onzeker werd of de deal rond zou komen.

“We verwachten nu dat deze activiteiten in het vierde kwartaal van 23 zullen worden geherclassificeerd naar activiteiten aangehouden voor verkoop, waarna de bijzondere waardevermindering zal worden hersteld”, voegde ze eraan toe.

De omzet steeg in het derde kwartaal naar $7,71 miljard, vergeleken met $3,23 miljard een jaar geleden. HSBC schreef dit ook toe aan het hoge renteklimaat en zei dat het de groei van de nettorente-inkomsten van zijn mondiale activiteiten ondersteunde.

De nettorentemarge – een maatstaf voor de winstgevendheid van de kredietverlening – bedroeg 1,7%, een stijging van 19 basispunten op jaarbasis en beter dan de verwachtingen van 1,68%.

De nettorentemarge daalde echter met 2 basispunten vergeleken met het voorgaande kwartaal. HSBC zei dat dit een weerspiegeling is van een toename van het aantal klanten dat hun deposito’s migreert naar termijnproducten, vooral in Azië.

In de negen maanden tot en met september bedroeg de winst na belastingen $24,33 miljard, vergeleken met $11,59 miljard in de eerste negen maanden van 2022.

De in Hong Kong genoteerde HSBC-aandelen stegen na de aankondiging met 0,43%.

In het licht van de resultaten heeft de Raad van Bestuur van de bank de uitkering van een derde interim-dividend van 10 cent per aandeel goedgekeurd. HSBC zei ook dat het een nieuwe aandeleninkoop ter waarde van maximaal $ 3 miljard zal starten, die naar verwachting “binnenkort” zal beginnen en zal worden afgerond bij de bekendmaking van de jaarresultaten op 21 februari 2024.

Groeps-CEO Noel Quinn zei in de verklaring: “We zijn verheugd onze aandeelhouders opnieuw te kunnen belonen. We hebben nu drie aandeleninkopen in 2023 aangekondigd met een totale waarde van maximaal $7 miljard, naast drie driemaandelijkse dividenden van in totaal $0,30 per aandeel. ”. “Dit onderstreept de aanzienlijke distributiecapaciteit die we hebben, ook al blijven we investeren in groei.”

De terugkoop zal naar verwachting een impact van 0,4 procentpunt hebben op de common equity Tier 1-kapitaalratio, of CET1-ratio, aldus de bank. De CET1-ratio is een maatstaf voor de financiële flexibiliteit van Europese banken.

In de toekomst zegt HSBC van plan te zijn de CET1-ratio terug te brengen tot tussen de 14% en 14,5%, een daling ten opzichte van het huidige niveau van 14,9%. Daaruit bleek dat het dividenduitkeringspercentage voor de jaren 2023 en 2024 50% bedraagt, exclusief de uitstaande essentiële elementen.

Correctie: de kop is bijgewerkt om weer te geven dat HSBC een aandeleninkoop ter waarde van $3 miljard aankondigt.